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案例簡(jiǎn)介：

近期，客戶陳某通過某網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)看到低息貸款廣告，并通過手機(jī)短信提供的鏈接下載了“3*0貸款”APP并根據(jù)提示申請(qǐng)貸款，隨后，該平臺(tái)向陳某發(fā)送“國(guó)家金融監(jiān)督管理總局辦公廳文件”，要求其繳納貸款金額50%的“認(rèn)證金”，但該客戶心存疑慮便向長(zhǎng)汀信用聯(lián)社工作人員咨詢是否可靠，我聯(lián)社工作人員對(duì)此份“文件”進(jìn)行分析研判認(rèn)為這是一起假冒“國(guó)家金融監(jiān)督管理總局”的詐騙，隨即與反詐中心人員聯(lián)系確認(rèn)并阻止客戶相關(guān)該向不法平臺(tái)轉(zhuǎn)賬，為客戶避免損失30000余元。

案例分析：

詐騙分子通常利用免擔(dān)保、低利率等誘惑客戶點(diǎn)擊鏈接下載APP，繼而通過系統(tǒng)彈窗、客服等引導(dǎo)客戶填寫個(gè)人信息申請(qǐng)貸款。在客戶等待貸款到賬的過程中，通過假冒監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)送“文件”，提示客戶需要繳納“認(rèn)證金”或“保證金”，并向客戶強(qiáng)調(diào)貸款已辦理完成，將被記入征信等謊言，制造緊張氛圍，誘騙客戶轉(zhuǎn)賬。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

1.提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，請(qǐng)通過正規(guī)渠道申請(qǐng)貸款，注意保護(hù)個(gè)人信息，不隨意點(diǎn)擊不明鏈接，不向來歷不明的賬戶轉(zhuǎn)賬。

2.謹(jǐn)慎識(shí)別真假權(quán)力機(jī)關(guān)、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)；認(rèn)真甄別“保證金”、“認(rèn)證金”。一旦遇到此類可疑情況，應(yīng)保持警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。